・資産合計 25,212,533円(前月比:-6,642円)
・進捗率 25.21%(前月比:-0.01%)
・目標の1億円まで あと74,787,467円

①アセットアロケーション
内訳 | 金額 | 割合 | 前月比(金額) |
米国株式 | 13,818,751 | 54.8% | 82,848 |
先進国株式(米国除く) | 1,681,786 | 6.7% | 20,331 |
日本株式 | 3,013,593 | 12.0% | -21,312 |
新興国株式 | 2,278,509 | 9.0% | 47,924 |
外国債券 | 1,800,000 | 7.1% | 20,000 |
日本債券 | 2,245,080 | 8.9% | 0 |
現金 | 374,814 | 1.5% | -156,433 |
合計 | 25,212,533 | -6,642 |
内訳に関して…
内訳は「投資信託」「確定拠出年金(マッチング拠出を含む)」「従業員持株会」「保険」「銀行預金」「タンス預金」とあります。これを一定の定義をして、この表の通りに振り分けています。
定義
全米株式の投資信託→米国株式100%
全米株式の確定拠出年金→米国株式100%
先進国株式の投資信託→米国株式70%、先進国株式(米国除く)30%
先進国株式の確定拠出年金→米国株式70%、先進国株式(米国除く)30%
その他バランスファンドの投資信託→これは保有していません。
その他バランスファンドの確定拠出年金→バランスファンドの構成割合に応じて分配
外貨建て個人年金保険→外国債権100%(増えていないので累計積立金額とする)
円建て終身保険→日本債権100%(増えていないので累計積立金額とする)
従業員持株会→日本株式100%(日本の会社の持株会なので)
(例)先進国株式の投資信託を100万円保有していた場合…
米国株式70万円、先進国株式(米国除く)30万円と計算しています。
②今月のポイント
今月は株価が少し落ち着いた感じ、先月とほぼ同じ2,521万円でした。
約35万円程度の積み立てをしていることを考えると、株価としては下がっていますね。
米国全体への投資はほぼ変わらずですが、NASDAQが結構下がりました。
なんだかんだ13%もNASDAQへ投資しているので、影響は大きいですね笑
③所感・今後の方針等
この1カ月で今後の方針が結構変わりました。
あと1年~1年半程度で会社員を辞め、独立しようと考えております。
あと1年~1年半ほどの会社員の間はこのペース(毎月35万円程度)で積み立てをしていきますが、独立したら積み立てはできないと思っております。
独立から2年後には今と同じ35万円/月を積み立てできるようにしたいと考えております。
そうすると今から6年後には約5,000万円の資産になると想定しております。
これが実現できれば、勝ち確ですね。
何より、独立から2年後に毎月35万円というのが相当難しいとは思いますが…
ということでとにかく前を向いて頑張っていきたいと思います!!
今回も最後までご覧いただきありがとうございました!!