・資産合計 14,178,386円(前月比:不明)
・進捗率 14.17%(前月比:不明)
・目標の1億円まで あと85,821,614円
①アセットアロケーション

内訳 | 金額 | 割合 |
米国株式 | 1,571,964 | 11.1% |
先進国株式(米国除く) | 416,180 | 2.9% |
日本株式 | 1,625,893 | 11.5% |
新興国株式 | 1,359,896 | 9.6% |
外国債券 | 1,839,291 | 13.0% |
日本債券 | 1,646,351 | 11.6% |
REIT | 598,357 | 4.2% |
現金 | 5,120,454 | 36.1% |
合計 | 14,178,386 |
内訳に関して…
内訳は「投資信託」「確定拠出年金(マッチング拠出を含む)」「従業員持株会」「保険」「銀行預金」「タンス預金」とあります。これを一定の定義をして、この表の通りに振り分けています。
定義
全米株式の投資信託→米国株式100%
全米株式の確定拠出年金→米国株式100%
先進国株式の投資信託→米国株式70%、先進国株式(米国除く)30%
先進国株式の確定拠出年金→米国株式70%、先進国株式(米国除く)30%
その他バランスファンドの投資信託→これは保有していません。
その他バランスファンドの確定拠出年金→バランスファンドの構成割合に応じて分配
外貨建て個人年金保険→外国債権100%(増えていないので累計積立金額とする)
円建て終身保険→日本債権100%(増えていないので累計積立金額とする)
従業員持株会→日本株式100%(日本の会社の持株会なので)
(例)先進国株式の投資信託を100万円保有していた場合…
米国株式70万円、先進国株式(米国除く)30万円と計算しています。
②今月のポイント
来月以降しっかりと資産の増減を把握していきます。
しっかり資産を把握したのが初めてなので、どこが増えて、どこが減ったかを6月度は把握できておりません。
7月度より各資産の増減を管理していこうと思います。
おそらくこれから現金の割合が一時的に減っていくと思います。
理由は、妻の出産で一時的に現金が出ていくのと、その生まれた子供のジュニアNISAで資金を移す予定だからです。
また、今年の11月に沖縄旅行を予定しております。ここでも現金の資産が減ってしまう予定です。
このような楽しみには惜しみなく使っていきながら、毎月の投資はしっかり確保していくというのが大枠の方針です。
③所感・今後の方針等
今まで全く資産の管理をしてきませんでした。
好きな時に好きなだけ使って、外食・飲み会等も全く気にせずに使っていました。
収入も悪い方ではなかったので、本当に無頓着でした。
これからは子供もいるので、しっかりと資産を管理していきたいと思います。
今の資産管理での悩みは、ジュニアNISAはどのように活用していくかです。
2023年まで投資枠があるので、240万(80万円×3年)はフルに使っていこうと思いますが、今年の80万円の枠は本当に迷いますね。
市場の様子を見ながら考えていきたいと思います!
7月分もすぐ公開しますので、お楽しみに!
最後まで読んでいただきありがとうございました!!